Финансирование внутренних и внешнеторговых операций по всему миру

Мгновенное предоставление финансовых ресурсов
для развития бизнеса

Swiss Forfait s.r.o. специализируется на форфейтинговых операциях, и предоставляет быстрые и надежные услуги экспортерам и импортерам по всему миру.

Компания была основана в 2008 году профессионалами, с более чем 25-летним опытом в области торгового финансирования, форфейтинга и банковского дела.

Узнайте больше o форфейтингe

Преимущества компании

Индивидуальный подход

Мы предоставляем самые выгодные платежные условия для разных стран, учитывая при этом правовые аспекты и другие риски торговых операций.

Бесплатный консалтинг

Мы поможем Вам в структурировании сделки,  с целью оптимизации Вашей прибыли.

Риски на стороне Swiss Forfait

Мы берем на себя политические, кредитные и трансфертные риски в случае неуплаты по истечении срока погашения. Как правило, выкуп и дисконтирование предоставляется без регресса на продавца.

Гарантия оплаты

Одновременно с выкупом и дисконтированием, мы также предоставляем  так называемое “тихое подтверждение” политического, кредитного и транфертного риска. Таким образом, мы гарантируем экспортерам своевременность оплаты финансируемого инструмента.

Откройте для себя наши услуги

Предоставляемые услуги

Форфейтинговые
операции для финансирования:

  • Средних и долгосрочных дебиторских задолженностей с обеспечением 
  • Внутренней и международной торговли
     

Факторинговые
операции для финансирования:

  • Внутренней и международной торговли
  • Малого и среднего бизнеса в области производства и услуг
  • Определенных инфраструктурных и муниципальных проектов

Консалтинг:
 

  • Важной частью наших услуг является консалтинг, который мы предоставляем своим клиентам бесплатно
  • Структурирование сделки 
  • Ведение переговоров с покупателями и банками 
     
Наша компания сотрудничает с частными и государственными страховыми компаниями как в Чешской республике (например EGAP), так и в других странах.
Как правило, наша компания финансирует инвестиционные, технологические, строительные, промышленные проекты, товары и услуги. Мы также готовы рассматривать и другие виды финансирования.

Форфейтинг

Это один из видов торгового финансирования, который заключается в покупке кредитором дебиторской задолженности клиента без права регресса.

Swiss Forfait в основном предоставляет финансирование следующих инструментов:

  • Документарный аккредитив с отсрочкой платежа
  • Простой и переводной вексель
  • Дебиторские задолженности
  • Кредитные договоры
  • Банковские гарантии
  • Лизинг и обратный лизинг
  • Резервный аккредитив (Stand-By)
  • Облигации
  • Просроченные дебиторские задолженности (в индивидуальных случаях)
Форфейтинг используется, в первую очередь, в международной торговле.

Инструменты Финансовые инструменты могут быть выставлены банком, финансовой организацией или коммерческими и другими компаниями в зависимости от специфики сделки.

Swiss Forfait осуществляет выкуп и дисконтирование следующих инструментов:

  • Простой и переводной вексель

    Данные инструменты должны иметь форму платёжных инструментов, а не инструментов обеспечения. Для выкупа необходимо предъявить документацию, подтверждающую поставку товара, т.е. контракт, счета-фактуры и транспортные документы.

  • Документарный аккредитив с отсрочкой платежа

    В данном случае наша компания выкупает и дисконтирует дебиторские задолженности по документарному аккредитиву только после осуществления поставки товара и утверждения банком-эмитентом всех необходимых документов согласно документарному аккредитиву.

  • Кредитный договор

    Данный инструмент используется также в случае, когда юрисдикция страны не позволяет использование простых или переводных векселей, либо их использование связано с большими административными сложностями. Для выкупа необходимо предъявить документацию, подтверждающую поставку товара, т.е. транспортные документы и т.д..

  • Банковская гарантия

    В случае дисконтирования банковской гарантии, данный инструмент должен быть безотзывным, безусловным и трансферабельным. Банковская гарантия может быть оформлена, например, в связи с дебиторской задолженностью или с простыми и переводными векселями.

  • Дебиторская задолженность

    В данном случае главным аспектом является неоспоримое доказательство наличия дебиторской задолженности. Среди обязательных документов значится подтверждение о признании долга со стороны должника. Наряду с этим необходимо предоставить документацию, подтверждающую поставку товара.

  • Остальные инструменты

    Лизинг и обратный лизинг, Резервный аккредитив (Stand-By), Облигации, Просроченные дебиторские задолженности (в индивидуальных случаях)

Принцип форфейтинга

  • Принцип форфейтинга заключается в уступке прав требования по задолженности клиентом (Продавцом) на форфейтинговую компанию (Форфейтера) на заранее оговоренных условиях.
  • Сразу после подписания договора Форфейтер оплачивает цену уступки задолженности за вычетом установленной оплаты за услуги Форфейтера. Таким образом клиент получает быстрый доступ к финансовым ресурсам, которыми может распоряжаться. Кроме этого, все риски связанные со сделкой переходят на Форфейтера.
  • Форфейтинг способствует развитию международной торговли, так как помогает исключить связанные с ней риски.
  • Форфейтер берет на себя риски, связанные со сделкой, тем самым повышая интерес эскпортеров выходить на новые рынки сбыта.
  • Ответственность за качество товара и другие характеристики поставки остаётся на Продавце.          

Стоимость форфейтинговых услуг

Ценовые условия являются индивидуальными для каждой отдельной сделки. Наиболее эффективно – обратиться к нам на начальном этапе сделки, когда оговариваются условия оплаты с заказчиком. В таком случае, цену форфейтинга можно включить в общую сумму расходов на поставку товара.

Стоимость услуг зависит от:

  • платежеспособности должника (банка или компании)
  • суммы задолженности
  • формы задолженности 
  • срока  погашения задолженности

Преимущества форфейтинга

Главные преимущества для импортёра

  • Отсрочка платежа.
  • Скорость. Более быстрое согласование и реализация сделки по сравнению с финансированием с государственной поддержкой через государственные экспортные страховые компании.
  • Полное финансирование. Финансирование 100% стоимости контракта.
  • Фиксированная ставка. Финансирование осуществляется с фиксированной процентной ставкой.

Риски, переходящие на Форфейтера

  • Кредитный риск. С момента выкупа задолженности на  Форфейтера переходят риски, связанные с неоплатой, например невозможность или нежелание выполнения своих обязательств должником.
  • Риск страны. В данную категорию входят международные и политические риски страны должника.
  • Трансфертные риски.

Преимущества для экспортёра

  • Повышение конкурентоспособности. Появляется благодаря отсрочке платежа, которую Форфейтер  может предложить клиентам.
  • Мгновенный доступ к финансовым средствам. Денежные средства доступны сразу после поставки или получения товара.
  • Более быстрый денежный поток. Экспортеру не нужно ожидать даты погашения и он может немедленно использовать средства для других коммерческих целей своей компании.
  • Отсутствие риска. Финансовые риски, связанные с погашением сделки, переходят на Форфейтера.
  • Фиксированная цена.

Процесс выкупа и дисконтирования

  1. Продавец (Экспортёр) предоставляет основные сведения о сделке и копии необходимых документов.
  2. После ознакомления с предоставленной информацией и документами Форфейтер выставляет коммерческое предложение с ценовыми условиями, при которых задолженность будет выкуплена и дисконтирована.
  3. Подписание контракта между Экспортером и Форфейтером. Данный контракт касается конкретной задолженности, расходов на  ее приобретение, определяет необходимую документацию и согласованные сроки реализации. Наиболее эффективным будет обратиться к нам на начальном этапе сделки, когда условия оплаты обсуждаются с заказчиком и цена форфейтинга может быть включена в общую сумму расходов на поставку товара.
  1. Экспортер осуществляет поставку товара и уступает права требования по задолженности Форфейтеру.
  2. После окончательной проверки документации Форфейтер оплачивает Экспортеру стоимость задолженности. Если стоимость форфейтинга не включена в контракт с заказчиком, она будет вычтена из суммы, выплачиваемой Экспортеру.
  3. Форфейтер получает оплату номинальной стоимости задолженности от заказчика, или точнее от его банка.

Срок финансирования

  • Краткосрочное финансирование предоставляется на срок от 60 дней до 1 года
  • Среднесрочное финансирование на срок от 5 до 7 лет
  • Долгосрочное финансирование предоставляется в исключительных случаях на срок 10 и более лет 

Структура форфейтинговой сделки

Что касается инструментов, которые мы финансируем, обычно мы выкупаем и дисконтируем их без регресса на продавца

  1. Заключение договора форфейтинга по конкретной задолженности.
  2. Подписание контракта между Поставщиком и Заказчиком.
  3. Отправление товара Заказчику.
  4. Банк Заказчика выставляет необходимые документы для Форфейтера.
  5. Банк Заказчика направляет данные документы  Поставщику.
  1. Поставщик предоставляет данные документы Форфейтеру.
  2. Форфейтер производит оплату задолженности на Поставщика.
  3. В срок погашения Форфейтер передает документы  Банку-гаранту.
  4. Банк-гарант выплачивает Форфейтеру соответствующую сумму задолженности. 

Список стран

В списке указаны страны, которым Swiss Forfait может предоставлять финансовые услуги. Максимальный период финансирования индивидуален для каждой отдельной страны.

Европа
  • Республика Албания
  • Республика Армения Республика Беларусь
  • Босния и Герцеговина
  • Республика Болгария
  • Республика Хорватия
  • Республика Кипр
  • Чешская Республика
  • Эстонская республика
  • Грузия
  • Греческая республика
  • Венгрия
  • Латвийская республика
  • Литовская республика
  • Республика Македония
  • Республика Мальта
  • Республика Молдова
  • Монтенегро
  • Норвегия
  • Республика Польша
  • Румыния
  • Российская федерация
  • Республика Сербия
  • Словацкая республика
  • Республика Словения
  • Швейцарская конфедерация
  • Турецкая республика
  • Украина
  • Другие государства Евросоюза
Ближний восток / Aфрика
  • Алжир
  • АнголаКоролевство Бахрейн
  • Республика Бенин
  • Республика Камерун
  • Республика Чад
  • Республика Конго
  • Кот-д'Ивуар Демократическая Республика Конго
  • Египет
  • Эритрея
  • Эфиопия
  • Габонская Республика
  • Республика Гана
  • Иран
  • Ирак
  • Государство Израиль
  • Иордания
  • Республика Кения
  • Государство Кувейт
  • Ливанская республика
  • Государство ЛивияРеспублика Мали
  • Королевство Марокко
  • Республика Мозамбик
  • Республика Намибия
  • Нигерия
  • Оман
  • Государство Катар
  • Республика Руанда
  • Республика Сенегал
  • Королевство Саудовская Аравия Республика Сьерра-Лноне
  • Южная Африка
  • Таназания
  • Тоголезская республика
  • Тунисская республика
  • Республика Уганда
  • Объединенные арабские эмираты
  • Республика Замбия
Азия
  • Австралия
  • Азербайджан
  • Бангладеш
  • Королевство Камбоджа
  • КНР
  • Гонконг
  • Индия
  • Индонезия
  • Япония
  • Казахстан
  • Малайзия
  • Монголия Непал
  • Новая Зеландия
  • Пакистан
  • Папуа-Новая Гвинея
  • Филиппины
  • Сингапур
  • Южная Корея
  • Шри-Ланка
  • Тайвань
  • Таджикистан
  • Тайланд
  • Туркменистан
  • Узбекистан
  • Вьетнам
Америка
  • Аргентина
  • Боливия
  • Бразилия
  • Канада
  • Чили
  • Колумбия
  • Республика Коста-Рика
  • Доминиканская республика
  • Эквадор
  • Республика Эль Сальвадор
  • Гватемала
  • Республика Гаити
  • Республика Гондурас
  • Ямайка
  • Мексика
  • Республика Панама
  • Парагвай
  • Перу
  • Пуэрто Рико
  • Тринидад и Тобаго
  • Уругвай
  • США
  • Венесуэла

Факторинг

Это метод финансирования краткосрочных задолженностей при продаже товаров и услуг, при котором поставщик предоставляет заказчику отсрочку платежа.

  1. Заключение факторингового соглашения
  2. Поставка товара/ Предоставление услуг
  3. Уступка прав требования по задолженности *
  1. Финансирование задолженности
  2. Оплата задолженности 
  3. Выплата остатка средств по задолженности  
*Уступка требований регулируется Законом № 89/2012 NOZ

Основным инструментом в данном случае является счёт-фактура. Существует факторинг с регрессом на клиента и безрегрессный факторинг. 

Суть факторинговых услуг, которые предоставляет наша компания, заключается в выкупе краткосрочных задолженностей, обычно с регрессом на первоначального кредитора/поставщика.

Swiss Forfait предлагает услуги выкупа задолженностей малым, средним, а также крупным компаниям с оборотом от 1 миллиона eвро, которые поставляют свои товары и услуги на регулярной основе иностранным и отечественным клиентам с отсрочкой платежа от 30 до 90 дней.     

Факторинг очень часто используется компаниями, которые работают в сфере транспортных услуг.

Различия между факторингом и форфейтингом

На первый взгляд может показаться, что обе представленные услуги одинаковы, но на самом деле, существуют значительные отличия в применении данных услуг

Форфейтинг Факторинг
Значение выкуп краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных задолженностей с отсрочкой платежа выкуп в том числе и очень коротких задолженностей
Тип обычно без регресса с регрессом / без регресса
Финансовое покрытие задолженности 100 % 80 - 90 %
Расходы расходы на форфейтинговые услуги могут быть включены в контракт между Поставщиком и Заказчиком, таким образом расходы понесет Заказчик расходы на факторинговые услуги несёт Поставщик
Вторичный рынок Да Нет

Кредитование

В некоторых случаях мы предоставляем краткосрочные займы с индивидуальными условиями для финансирования торговых операций. Речь идет также и о бридж-кредитах (вспомогательные/промежуточные кредиты).

Нашим постоянным клиентам мы можем также предложить предварительное финансирование, например в тех случаях, когда необходимо профинансировать производство определенных товаров. Погашение предварительного финансирования происходит путем оплаты Заказчиком уступленной Поставщиком задолженности на нашу компанию.

Преимущества кредитования

  • Минимальное количество необходимых документов
  • Быстрое принятие решения по выдаче кредита
  • Получение крупной суммы финансирования, в случае обеспечения недвижимостью
  • Никаких штрафов при досрочной оплате кредита
  • Индивидуальный подход к каждой отдельной сделке

Цена финансирования

Процентная ставка кредитования всегда приспособлена конкретной  торговой операции.

Цена финансирования зависит от:

  • Суммы кредитования
  • Срока финансирования
  • Вида обеспечения по кредиту

Сумма кредитования

Сумма кредитования зависит от вида сделки, срока финансирования и обеспечения, которым может быть, например, Вексель, Недвижимость и др.

Кредит предоставляется только поcтoянным клиентам.

Срок кредитования

Срок кредитования устанавливается индивидуально, возможно досрочное погашение кредита  без каких-либо штрафов.

  • В настоящее время мы предоставляем кредитное финансирование сроком максимально до 1 года.

О компании

Swiss Forfait s.r.o. является независимым финансовым институтом, предоставляющим небанковское финансирование. Мы финансируем международную и внутреннюю торговлю, в основном формой форфейтинговых операций. 

Swiss Forfait s.r.o. была основана в 2008 году и является сестринской компанией SF Finance.

Swiss Forfait s.r.o. представляют два исполнительных директора, владеющие несколькими иностранными языками, каждый из которых фокусируется на разных географических областях.

Swiss Forfait s.r.o. также является членом Чешской торговой палаты, Международной ассоциации ITFA и Международного морского бюро (IMB).

Компания Swiss Forfait s.r.o. никаким образом не связана с компаниями Swiss Forfait Middle East LLC, Дубай и Swiss Forfait SA, Швейцария и не несет ответственности за их действия.

Дубай

В 2014 году было открыто представительство нашей компании в Дубае, ОАЭ.

Наша компания в Дубае работает под названием SFI General Trading LLC и предоставляет маркетинговые, консалтинговые и посреднические услуги в области торгового финансирования, форфейтинга, экспортных и импортных операций, покупки и продажи товаров для компании Swiss Forfait s.r.o. Кроме того, в случае заинтересованности компаний из Чехии или Центральной Европы, SFI General Trading LLC занимается поиском местных дистрибьюторов и торговых представителей.

SFI General Trading LLC специализируется на регионах Ближнего и Среднего Востока и Северной Африки (страны, входящие в Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива, Ирак, Иордания, Египет, Ливия, Алжир, Марокко), странах Индийского субконтинента (Пакистан, Индия, Бангладеш), а также выборочно на территории Тропической Африки.

SFI General Trading LLC

P.O. Box 13405
Bur Dubai

UAE

Контакт

Swiss Forfait s.r.o.

Na Perštýně 362/2
110 00 Прага 1

Чешская Республика

+420 224 247 321
+420 224 211 121

Индрих Прокопец
управляющий директор

+420 224 211 120
prokopec@swissforfait.com

Даниэль Микула
управляющий директор

+420 224 247 320
mikula@swissforfait.com

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения подробной информации об условиях и ценах финансирования в различных странах мира.

Мы будем очень рады помочь Вам с выбором наиболее подходящих вариантов финансирования, а также условий оплаты для конкретной сделки.

Компания Swiss Forfait s.r.o. записана в реестре предприятий, веденном Городским судом города Прага, под номером C 133844 IČ: 28228294, DIČ: CZ28228294